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基金知识(什么是基金折算)

金融百科网2022-11-10320
什么叫分级基金的按时换算?具体换算流程有什么?今天小编为大家详解。 股票基金换算专讲1、什么叫分级基金的按时换算? 按时换算就

什么叫分级基金的按时换算?具体换算流程有什么?今天小编为大家详解。

股票基金换算专讲1、什么叫分级基金的按时换算?

按时换算就是指在每一个计息周期完成后(一般为一年),将A市场份额约定的盈利(即超过1块的一部分)换算为父市场份额,投资人能通过赎出母市场份额来达到盈利。

股票基金换算专讲2、能不能举例子按时换算?换算具体的过程是什么?

假定某分级基金A类市场份额与B类的份额市场份额配制为1:1,A类市场份额在这个计息周期约定的回报率为5.8%。某投资者在换算标准日拥有基本市场份额、A类市场份额、B类市场份额各10,000份,换算前基本市场份额、A类市场份额、B类的份额份额净值分别是1.292元,1.059元、1.525元,则换算后三类的份额份额净值及投资人持有份额变化趋势如下所示表所显示。

实际换算流程如下所示:

1)A类市场份额换算后基金净值=换算标准日A类份额净值-A类市场份额承诺盈利=1.059-0.058=1.001

2)基本市场份额换算后基金净值=(A类市场份额换算后基金净值 B类份额净值)/2=(1.001 1.525)/2=1.263

基本市场份额换算后份额=基本市场份额换算前基金净值*基本市场份额换算前份额/基本市场份额换算后基金净值

=1.292*10000/1.263=10229

3)A类市场份额换算后份额=承诺盈利*A类市场份额换算前份额/基本市场份额换算后基金净值

=0.058*10000/1.263=459

4)B类市场份额换算前后左右基金净值与份额保持一致。

股票基金换算专讲3、什么叫分级基金的经常性换算?

经常性换算,又被称为到时换算,是分级基金确保奋发进取市场份额活力和限定优先选择市场份额风险性的一项条文。经常性换算可以分为往上换算和往下换算。依据基金合同,当母净值高过某一阀值(现在大部分股票型分级基金上折阀值设为1.500元),则开启上折;当分级基金B市场份额小于某一阀值(现在大部分股票型分级基金下折阀值设为0.250元),则开启下折。需注意,一部分分级基金不设置往下换算条文,反而是当分级基金B市场份额参照基金净值小于某一阀值(一般为0.200元或0.100元)时,A市场份额与B份额逐渐同涨同跌。投资人在项目投资分级基金时需用心进行学习与辨别。

股票基金换算专讲4、能不能举例子往上换算?具体换算过程是什么?

现阶段流通的股票型分级基金往上换算方法有二种,一种是A市场份额、B市场份额与基础份额净值均换算为1,第二种是A市场份额、B市场份额与基础份额净值均换算为A市场份额参照基金净值。下边分情况举例子。

1)A市场份额、B市场份额与基础份额净值均换算为1的情况

假定某分级基金A类市场份额与B类的份额市场份额配制为1:1,某投资者在换算标准日拥有基本市场份额、A类市场份额、B类市场份额各1万分,换算前基本市场份额、A类市场份额、B类的份额份额净值分别是1.50元,1.028元、1.927元,则换算后三类的份额份额净值及投资人持有份额变化趋势如下所示表所显示:

实际换算流程如下所示:

a)1万分基金单位净值为1.50块的基本市场份额换算为15,000份基金单位净值为1.000块的基本市场份额。

b)1万分基金单位净值为1.028块的A类市场份额换算为1万分基金单位净值为1.000块的A类市场份额和280份基金净值为1.000块的基本市场份额。

c)1万分基金单位净值为1.927块的B类市场份额换算为1万分基金单位净值为1.000块的B类市场份额和9270份基金净值为1.000块的基本市场份额。

2)A市场份额、B市场份额与基础份额净值均换算为A市场份额参照基金净值的情况

假定某分级基金A类市场份额与B类的份额市场份额配制为1:1,某投资者在换算标准日拥有基本市场份额、A类市场份额、B类市场份额各1万分,换算前基本市场份额、A类市场份额、B类的份额份额净值分别是1.50元、1.028元、1.927元,则换算后三类的份额份额净值及投资人持有份额变化趋势如下所示表所显示。

实际换算流程如下所示:

a)1万分基金单位净值为1.50块的基本市场份额换算为14,591份基金单位净值为1.028块的基本市场份额。

b)1万分基金单位净值为1.028块的A类市场份额换算后市场份额数及参照基金净值不会改变。

c)1万分基金单位净值为1.927块的B类市场份额换算为1万分基金单位净值为1.028块的B类市场份额和8745份基金净值为1.028块的基本市场份额。

股票基金换算专讲5、能不能举例子往下换算?具体换算过程是什么?

假定某分级基金A类市场份额与B类的份额市场份额配制为1:1,某投资者在换算标准日拥有基本市场份额、A类市场份额、B类市场份额各1万分,换算前基本市场份额、A类市场份额、B类的份额份额净值分别是0.661元,1.059元、0.246元,则换算后三类的份额份额净值及投资人持有份额变化趋势如下所示表所显示。

实际换算流程如下所示:

1)换算后B类的份额基金净值由标准日参照基金净值0.246元调整至1.000元。

换算后B类市场份额数=换算前B类份额净值*折算前B类市场份额数/换算后B类份额净值

=0.246元*10,000份/1.000元=2460份

2)换算后A类的份额基金净值一样调整至1.000元,而且换算出2460份A类市场份额,与换算后B类市场份额修复至1:1的配制,这一部分A类的份额基金净值总计为2460元,剩余金额的基金净值总计为:1.059*10,000-2460=8130元。

3)基本市场份额由基金净值0.661元,10,000份调节基金净值1.000元,6610份。

4)A类市场份额剩下8130元按每一份1.000元转换成8130份基本市场份额。

财经信息来自合作媒体及组织,属笔者个人见解,仅作投资人参照,并不属于投资价值分析。投资人由此实际操作,风险自担!

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