股票百科（证券从业资格证）

证券从业考试证报名条件

节选自《2011年度证券业从业人员资格考试公告(第1号)》

1、报名截止日达到 18岁；

2、具备高中或国家认可的等同于普通高中之上学历；

3、完全民事行为能力。注:自2003年起，证券业从业工作人员职业资格考试面向社会及境外人士。(职业高中、大中专生在校生不分专业不区分班级都可、社会人员同时符合条件者都可，是公布、公平公正、的个人职业发展机遇。不必企业代报名。)

证券从业考试证基本知识

一、金融风险控制发展的趋势

1、增加金融的风险的文化管理。根据塑造金融风险控制核心理念、塑造金融风险控制文化艺术来增加金融的风险的文化管理。2、持续加大金融风险控制技术性的提高。金融投资公司根据标准业务流程与流程管理，一方面依据工作经验作出判断，另一方面加强对金融业安全事故材料与的记录剖析，明显提高风险管控与识别合理性。3、金融风险控制制度的重新构建。

二、债券银行开户、买卖、结算、交割这个概念及相关规定

银行开户

1、签订银行开户合同书。银行开户合同书一般包括如下所示事宜：委托人的真实身份、家庭住址、年纪、岗位、身份证号等；受托人与证劵公司间的权利与义务，并认同证交所运营方案和有关规定及其交易商帮会的规章制度做为银行开户协议的合理构成部分；建立银行开户协议的有效期，及其增加合同期限的前提条件和流程。

2、开立账户。在中国上海交易所容许设立账户有现金账户和股票账户。

买卖

1、股民与证劵公司中间委托代理关系的建立，其主要程序流程便是投资人向证劵公司传出“授权委托”。2、债卷成交标准。价高者得、时长优先选择、顾客授权委托优先选择。3、竟价的形式。竞价模式为电脑终端申请竟价。

结算债券结算指的是对在同一交收日对同一种债券买和卖互相冲抵，明确出理应交收的债卷数量及理应交收的工程款额度，再按照“净收益交割”标准申请办理债卷和价款的交收。

交割债券交收就是把债卷由卖家交到买家，将合同款由买家交到卖家。在证交所的交易债卷，依照交收日期不一样，可以分为当日交收、一般日交收和承诺日交收三种。现阶段，深沪证交所要求为当日交收，则在交易交易量当日申请办理券款交收办理手续。

三、证劵公司次级债券的发行条件1、筹集资金或募资有有效主要用途。2、次级债券应以现金或证监会承认的别的方式筹集资金或融进。3、筹集资金或发售次级债券金额必须符合有关规定：4.、次级线圈负债合同文本合乎证劵公司监管规定。

四、企业财务制度基本要求与内容1、有限责任公司的财务会计报告必须在股东会年大会20日前放置我们公司2、公司分配当初税前利润时，理应获取盈利的10%纳入企业的法定公积金，个人公积金累计额为公司注册资金的50%以上，还可以不会再获取3、企业的个人公积金用以填补企业的亏本、增加企业生产运营或是变为提升公司股本，可是资本公积不可用填补企业的亏本，法定公积金转资产时，所存留的这项个人公积金不能低于转赠前公司注册资金的25%

五、债券投资的概念和归类

1、债券投资的概念债券投资银行是及非银金融企业按照法律程序发售并承诺在一定期限内付息的商业票据。

2、债券投资的种类依据利息付款方式，债券投资可以分为附息债券和汇兑债券投资。依据发行条件，债券投资可以分为一般债券投资和累进贷款利息债券投资。

六、证券市场转托管的概念及标准

转托管就是指同一投资者设立的两大存管账户间的代管债券迁移，即其所持有的债卷从一个存管账户转移至归属于该投资人的另一个存管账户开展代管。

七、人民币利率互换交易

1、rmb利率互换就是指买卖双方约定在接下来的一时限内，依据合同约定的rmb本金和年利率算利息然后进行贷款利息互换金融的合同。2、互换交易的适用范围是更改投资者财产或债务的风险性构造（例如年利率或费率构造），进而避开相对应风险。3、现阶段，中国外汇交易中心rmb利率互换参考利率包含工商银行间同行业拆放年利率（含过夜、1周、3个月期等种类）、国债回购利率（7天）、1年限银行定期利率，交换限期从7天到3年，买卖双方可共同商定还息工作频率、年利率重设限期、计息方式等合同条文。

八、基金托管人这个概念基金托管人是承担股票基金发起设立与运营管理的专业能力组织，不但承担基金资本管理，并且肩负着设计产品、股票基金营销推广、股票基金登记注册、基金估值、财务核算和客服等多方面岗位职责。

基金托管人做为受委托人，务必执行“诚实守信责任”。基金托管人的目的是收益人的利益更大化，因此，不可出自于个人利益考虑危害基金持有人利益。基金托管人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

证券从业考试证报名常见问题

一、有关报名缴费在进行报考环节中，学生除了需要填好好个人信息表外，还需缴纳证券从业考试考试费用，在报名前，学生只应该根据提示信息实际操作就行了，当进行交费后即视作预约成功。

二、有关退款针对个人原因不能正常报考而退考考试的考生，在做完交费后，只需要在报考期内均也可以进行退款，退考步骤也很简单，只需在招生网站实际操作就能，一旦超过报考时间，系统软件将不能退回考生考试费用。

三、退款时长针对申请办理退款取得成功考试的考生，的考试退款将在证券从业考试考试后开展，所交纳费用将原额退回至原收取的账户上，到时候学生只需查看银行卡里的账户余额就行了。

四、报考资料填写在报考证券从业考试考试时，在填写表格时涉及到填好身份证号码的实际操作，身份证号一般是18位数据，学生只有键入半角数字，不可以键入全角数据，在填写表格时，大伙儿一定要留意好这一点，此外，我们在键入身份证号时，一定要保证精确性，身份证号一旦输错，可能会影响学生正常分数查询，遭受的代价将自己承担。